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【2023年12月】アッパーマス層を目指す40代会社員の資産公開します

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どうも、40代平凡会社員のソラマメです。

私は30代後半から資産運用を始め、6年かけて資産0円から1000万円にすることができました。

今後の老後までにインデックス投資で3000万円+配当株で3000万円の資産6000万円を大目標としています。

現在は中間地点として3000万円のアッパーマス層を目標に、この記事を毎月更新します。

この記事では、今月の資産を公開し収支を振り返ります。

12月ということもあり今年一年を締めくくり。

お付き合いの程、宜しくお願い致します。

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今月の資産表

達成率は41.9%になりました。

2023年総資産推移

1月:8,003,528円

2月:8,218,009円

3月:8,090,657円

4月:8,610,218円

5月:9,015,873円

6月:10,057,679円

7月:10,175,174円

8月:10,251,315円

9月:10,273,996円

10月:11,137,681円

11月:11,469,616円

12月:12,574,219円

資産は100万円以上プラスになっています。

その理由は、下記でご説明させて頂きます。

今月の収入

12月の収入が増えたのは、①ボーナス②退職金のおかげです。

10月に転籍して初めてのボーナスは本当に入るか不安でしたが、きっちり交渉した通りの金額。

来期は昇給、賞与のアップはあるのかな?と今度はその不安でいっぱいですが、こればかりは結果で示していくほかないかなぁという感じです。

あとは配当金。

12月は8万円以上の配当が振り込まれていました。

これだけの金額が1ヶ月で入るとインパクトあります。

最後の目標は月10万円の配当金なので、こんな感じなのかとニヤケてしまいました。

関連:【高配当株】12月の配当金は8万円!2020年からの累積配当金は50万円突破~

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今月の支出

  • クリスマス関連
  • ドライブなど

支出に関しては、クリスマスプレゼントなどでお金を使いました。

また、ドライブに出かけることが多いので、その際に使ったお金がちらほらと。

我が家は外食費や娯楽費は私の財布から出るようになっているので、毎月これくらいはかかっています。

何とか5万円以内に収まると投資につぎ込めるのですが、なるべく家族との時間ではお金を節約しないことに決めました。

関連:バフェットの名言『急いで金持ちになろうとしてはいけない』を信じてみようと思う

今月に売買した銘柄

一般NISAで保有している企業

NTT / /KDDI /三菱商事 /三菱HCキャピタル /オリックス /稲畑産業 /キリン /JT /セブン銀行 /三菱UFJ /みずほリース/GSIクレオス /SBIグローバルアセット /ENEOS / 積水ハウス /アサヒHD /住友倉庫 /ブリヂストン…10株 /伊藤忠商事…50株 / クミアイ化学工業 /MS&AD…25株

今年で終了の一般NISA口座は、120万円の枠をきっちり使いきってます。

2024年の新しいNISAはSMBC日興証券→SBI証券へお引越ししました。

振り込まれた配当金もSBI証券口座に入れて、来年からの買付準備は万端です。

日本株

  1. ENEOS…売却
  2. SBIホールディングス…購入→売却
  3. NTT…売却

特定口座で買っていた、上記銘柄を売却しました。

資金は全部新NISAへ持っていきます。

SBIホールディングスは新NISAで購入を検討していましたが、ちょっとやめておきます。

2024年から投資したい銘柄はまた別の記事でアップしたいと思います。

米国株

  1. MO…PayPay資産運用で購入

米国株についてはMOをちょっとだけ買いました。

PayPayポイントが貯まってきたので、2024年からはコツコツとMOを一点買いしていきます。

BTIも欲しいのですが、こちらは新NISAで購入したいですね~。

来年の年間配当予測

2024年の配当金見込み

7月:244,879円

8月:253,392円

9月:255,543円

10月:258,101円

11月:218,521円

12月:225,486円

年間配当予測は約22.5万円となっています。

2024年中にはこの数字を25万円にするのが目標です。

そのために資金を作りましたし、購入していく銘柄選定もほぼ終わっています。

配当利回りを手っ取り早く上げるにはMOやBTI。

ですが、そのあたりは日本株の状況とよく見極めて購入していこうと思います。

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今月の振り返り

12月の収入はバグってましたが、これは一過性のもの。

ひとつは賞与、ひとつは退職金で資産はアップしましたが、うち80万円はジュニアNISAに入れオルカンを一括購入しました。

関連:2023年で終了のジュニアNISAでアレを一括購入しました

2023年で最後だったというのもありますが、子供に残してあげられる資産をずっと気にしていたので思い切って投資できてよかったです。

2023年は資産770万円スタートでしたので、一年で大きく飛躍した年になりました。

途中計算方法が抜けていたので爆発した!という訳ではありませんが、それでも個別株は1年で100万円以上含み益が増えましたし、iDeCoも気づけば評価益100万円を超えました。

2017年、気づけば来月生活するお金すら危機的状況だった我が家がここまで来ることができたのも、家族の支えがあり、個人投資家さんの知識を分けて頂けたから。

改めてお礼申し上げます。

2024年も資産を順調に増やしていけるよう、楽しみながらお金と向き合っていきたいです。では、又。



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