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株初心者が30代からはじめる資産運用報告(2017.11月)

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どうも、貯蓄と保険が大好き典型的な日本人から脱したい男、ソラマメです。

日本では現金や貯蓄の比率が52.3%と他国と比べても高いと言われています。

我が家でも銀行貯金、保険に結構な額が入っております。

そんな典型的な我が家でも投資をしたいと思い、2014年から本格的に投資をはじめました。

本当はもう少し前にはじめいくつかの失敗を経ているんですが…

話すと長くなるのでまた別記事にて紹介ます。

そんなこんなで非公式ではありますが3年になりました。

しかし、まだ全くのど素人です。

それでも資産運用報告を月イチで報告しくことにしました。

1.投資資金について

99,700円

私は株式投資と投資信託の積立投資を行っています。

積み立てについては毎月3000円行っているので、投資資金については原則増えていく予定です。

資金のほとんどは半年に一度貰えるおこづかいで構成されています。

おこづかいを使えば投資金額も減り、使わなければその分投資に回せる。

そんな仕組みになっています。

2.保有銘柄について

104,142円(+4,442円)

  1. アイドママーケティング@727円
  2. ひふみプラス@32,442円

株式投資についてはアイドマMCを購入しています。

投資信託は毎月ひふみプラスを購入しています。

この2つ。

なぜ購入しているかというと、

なんとなくです。

個人投資家さんのブログを見て割安だなと思った銘柄をチェックして購入。

もしくは人気のある投資信託を購入。

こんな感じです。

だから恥ずかしくて運用報告をしてこなかったのですが、あえての報告。

これは自分も投資について学び、資産を構築していかなくてはいけないと感じたからです。

3.前月比について

+3,200円 

11月は最後、アイドマMCが上昇してくれたおかげでプラスになっています。

ただ、株式単体ではマイナスです。

ひふみプラスについては、毎月の積み立てもあってか順調に増えております。

そのおかげもあり、全体ではプラスを維持できています。

4.年度別の利益金について

2014年度+99,433円

2015年度+125,928円

2016年度+165,803円

2017年度+59,042円

2014年に資金20万円ではじめた投資生活。

アベノミクスの終わりがけ恩恵にあやかり素人ながら利益をあげることができていました。

私のお小遣いも資金に回すようにして2016年の終わりには100万円を達成しました。

……。

そのわりに今の投資金額少ないですよね…。

この理由は2つあります。

1つは2017年5月に35歳で転職をしたことによる年収ダウンで家計に50万円を入ました。

転職には年収アップの選択肢もありますが、私の場合は過労によるネガティブな転職。

転職の経緯や過去の仕事のストレスについてはこちらの記事をご参考下さい。

▼合わせて読んでほしい記事▼

「ウチの夫は仕事ができなくなった。嫁子供もいるのに会社を辞めた理由 」

「35歳からの転職は本当に×5くらいよく考えたほうが良い 」

2つ目は、親友に貸したお金です。

こちらも「35歳で資産100万円がまさかの0円スタート…その理由とは 」で書いていますが、親友に貸したお金が返ってきていない状態です。

金額にして50万円。

この2つの理由で100万円が0円になりました。 

5.さいごに

前述した通り0円になった私の投資資産ですが、2017年5月より再出発しました。

資金としてはとても少ないです。

それでも投資を続ける理由は、

 

  • 投資について学びたい
  • 資産を増やしていきたい

 

そんな変わらぬ意思をもっているからです。

いまの日本でリスクを伴う有価証券を持っている比率は14.3%らしいです。

10人いて2人しかいない計算になります。

確かに投資は難しい。

口座を開くのも本を読みましたし、株をやれば値段の上下に一喜一憂することもあります。

それでも学びたいと思って恥ずかしくも報告をしていく所存です。

そしてコツコツと積み上げて資産を増やしていきたい。

私の収入には限界があります。

そのときに私の嫁さんが働いてくれれば助かります。

子供が働いてくれれば助かります。

でも、私のお金が働いてくれればもっと助かります。

そうして知識を身につけていき資産を増やすことを目的としています。

これから少しずつ投資についてや資産についてはブログに書いていきます。

本当に初心者からはじめる方にも分かりやすくアウトプットしていきますね。